非法提供身份证返照查询9800多万次，考拉征信被查20余人被抓，大股东应声跌停市值蒸发20亿，深交所连夜发函问话

11月20日晚间，深交所对拉卡拉下发关注函，要求公司对考拉征信违规事项的知情情况，并结合考拉征信股权结构、董事会及经营决策安排等，说明公司是否控制考拉征信；结合考拉征信近两年又一期的业绩情况，说明其经营违规事项对公司的影响。

就在20日午后，上市公司拉卡拉（300773.SZ）股价突然跳水，并迅速跌停，市值蒸发约20亿。

除了拉卡拉，旋极信息(300324.SZ)、数知科技（300038.SZ）、拓尔思(300229.SZ)、蓝色光标(300058.SZ)等公司的股票也出现了不同程度下跌。这些公司股票的下跌或都与拉卡拉旗下考拉征信服务有限公司（以下简称考拉征信）被查有关。

据央视财经报道，江苏淮安警方近期依法打击了7家涉嫌侵犯个人信息犯罪的公司，涉嫌非法缓存个人信息1亿余条。（见闻君注：其中，拉卡拉支付旗下的考拉征信涉嫌非法提供身份证返照查询9800多万次，获利3800万元。）目前警方已将考拉征信及与其关联的北京黑格科技有限公司的法定代表人、董事长、销售、技术等20余名涉案人员抓获。

而根据天眼查数据显示，考拉征信背后的股东包括上述提到的5家上市公司，其中拉卡拉是最大股东。

对此，拉卡拉方面回应称：“目前只是取证阶段，考拉征信是配合调查，拉卡拉与考拉征信之间财务、业务、经营等都是各自独立的，只是其众多股东之一。”

（见闻君注：21日早间，拉卡拉发布澄清公告称，公司不能控制考拉昆仑股东会、董事会、经营决策，因此，公司不能控制、实际支配考拉昆仑，同时亦不能控制、实际支配考拉昆仑全资子公司考拉征信。）

11月20日下午收盘，拉卡拉股价仍保持在跌停板上，报收49.29元/股。（见闻君注：21日开盘跌近7%，至10时50分报47.42元，跌3.79%。）

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500元个人信息贩卖引发的连环案

考拉征信被查处源于一桩一年多以前的个人信息贩卖案。

2018年4月，江苏淮安警方在网上巡查时发现有人非法购买个人信息，遂对此进行侦查。此后，嫌疑人高某主动投案并交代了自己花费500元从网上购买317条公民个人信息的犯罪事实。

随后，贩卖个人信息的犯罪团伙——广州诺涵科技公司被揪出。在对信息来源的追踪中，警方发现其所贩卖的公民个人信息主要来自湖南九象公司，该公司通过爬虫软件非法获取了数十家小贷公司的公民贷款和逾期数据，并以此开展付费业务。付费后，任何人在该爬虫网站，只要输入公民的名字或身份证，即可获得公民身份证照片。而为湖南九象公司提供“身份核验返照”业务端口的北京黑格科技有限公司，正是从考拉征信等四家公司购买的查询接口。

据央视财经报道，考拉征信主要在两方面存在违规：从上游公司获得接口后违规将查询接口出卖；非法缓存个人信息，供下游公司查询牟利，并造成了公民个人信息的泄露。

而身份证照片被泄露可能会对公民生活造成极大影响。淮安市公安局网安支队副大队长尹永齐介绍到，身份证照片可随意获取，就为小贷公司实施“套路贷”犯罪、暴力催收敞开了罪恶之门。

经警方查定，自2015年3月以来，考拉征信非法提供查询返照9800余万次，非法获利3800余万元，在公司服务器中查获并收缴被非法获取、存储的公民姓名、身份证号、相片近1亿条。

考拉征信只是个人信息贩卖黑产链条上的其中一环，北京黑格、广州诺涵等正是通过考拉征信的数据接口将公民个人信息一步步泄露，并逐渐将业务开展至贷款、催收等领域。

受此事件影响，11月20日上午，有关4.68亿条个人信息被贩卖的新闻上了微博热搜，引发网友热议。

针对此事，北京盈科（上海）律师事务所合伙人律师徐国兴分析，若上述相关涉案嫌疑人所属公司被认定构成单位犯罪的，则依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条之规定，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员将按照自然人犯罪的定罪量刑标准进行定罪处罚，并对公司判处罚金。

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五家上市公司受波及

在此事件之前，考拉征信有着众多企业难以企及的辉煌背景，背后还有多家上市公司。

考拉征信是国内首家成立大数据征信模型专业实验室的征信机构，主要从事个人和小微企业信用状况评估业务，同时还是首批获央行备案开展企业征信和批准开展个人征信业务准备的八家机构之一。

2018年2月22日，在央行监督指导下，由芝麻信用、腾讯征信、前海征信、考拉征信、鹏元征信、中诚信征信、中智诚征信、华道征信8家市场机构与中国互联网金融协会共同发起组建了市场化个人征信机构——百行征信，其中考拉征信持有百行征信8%股份。

天眼查信息显示，考拉征信由拉卡拉信用管理有限公司100%控股，公司注册资本5000万。拉卡拉信用管理有限公司由拉卡拉、蓝色光标、拓尔思、旋极信息、梅泰诺（注：现名“数知科技”）、广联达、北京润安信息顾问有限公司等企业联合出资成立。

图片来源：天眼查

在拉卡拉方面称，其与考拉征信之间的财务、业务、经营等都各自独立。不过从拉卡拉公司此前的招股书来看，2017、2018年拉卡拉向考拉征信提供了标签信息服务和采购客户信息验证服务，双方存在多项关联交易。

图片来源：证券时报网

波士顿咨询公司(BCG)发布的中国个人征信行业报告(2015)报告也指出：拉卡拉与考拉征信关系密切，拉卡拉既是考拉征信的股东之一，也是数据提供方之一，考拉征信的数据来源包含有拉卡拉十年积累起来的便民、电商、金融及一亿多个人用户和数百万线下商户日常经营的相关数据。

天眼查数据显示，考拉征信的第一大股东为拉卡拉支付股份有限公司，持股32.40%；联想控股则是拉卡拉支付股份有限公司的大股东，持股28.24%。

值得关注的是，考拉征信股东中的其他几家上市公司如数知科技、拓尔思科技、旋极科技、蓝色光标等，均持有考拉征信10.8%的股份，而且公司业务均与大数据有关。

其中，数知科技成立于2004年，是从事大数据及人工智能技术的城市产业发展服务提供商，于2010年在深交所创业板上市，目前在全球范围内拥有5个技术研发中心、3个产业基地，以及50多家分公司。

拓尔思科技成立于1993年，是人工智能和大数据技术及数据服务提供商，2011年在深交所创业板上市，长期专注于大数据和人工智能核心尖端技术的研发和创新应用。

旋极信息始创于1997年，是我国测试/保障、税务信息化、智慧城市、时空大数据应用等领域的民营上市企业。总部设在中关村高科技园区，在上海、成都、西安、香港等地设有三十余家分子公司，现有员工四千五百余人。

另一大股东蓝色光标则是一家在大数据和社交网络时代为企业智慧经营全面赋能的营销科技公司，该公司成立于1996年，与2010年在深交所创业板上市。2018年公司营业收入超过了231亿。

蓝色光标虽未直接从事大数据相关业务，但其高管与考拉征信的大股东拉卡拉颇有渊源。其中孙陶然既是蓝色光标创始人，又是拉卡拉集团董事长，徐氢则兼任蓝色光标董事及拉卡拉高级副总裁、考拉金服董事长。

图片来源：蓝色光标官网

目前，关于考拉征信涉嫌个人信息犯罪的案件还在审理之中，或还会给考拉征信及其背后的上市公司股东带来进一步的影响。

而经此事件之后，考拉征信恐难在征信业务上继续发展。