商业帝国崩塌！纽时曝光马云与“明天系”商业暗网，赵薇老公卷入（组图）

上海市第一中级法院透过网络社交媒体发布公告称，法庭查明，明天控股于1999年注册成立，肖建华为明天控股的实际控制人。

2004年起，明天控股、肖建华“采用分散股权、层层控股、隐名控股等手段”，实际控制新时代信托、天安财险、天安金交中心、包商银行、华夏人寿、天安人寿保险、易安易安财险等多家金融机构和互联网金融平台。

法院认定肖建华和明天控股发售主动管理类集合资金信托产品、超出发售比例和销售规模销售投资型保险产品、发售个人端及法人端理财产品，非法吸收资金3116亿余元人民币；擅自运用客户资金及受托财产1486亿余元；通过直接或间接购买信托计划的方式将保险资金转移至明天控股支配使用，违法运用资金1909亿余元。明天控股将上述犯罪违法所得主要用于收购金融机构、证券交易、海外投资等。

此外，被告人与被告单位为逃避金融监管及谋取其他不正当利益，向多名国家工作人员行贿股份、房产、现金等财物，共计折合人民币6.8亿余元。有关案件另案处理。

法院据此认定肖建华与明天控股的行为构成非法吸收公众存款罪、背信运用受托财产罪、违法运用资金罪、单位行贿罪，“严重破坏金融管理秩序，严重危害国家金融安全，严重侵害国家工作人员的职务廉洁性，应依法严惩”。

但法庭同时认为，“明天控股、肖建华具有自首、认罪认罚、配合追赃挽损等情节，肖建华还具有立功表现，依法可以从宽处罚”。

蚂蚁上市梦碎：马云言论引发高层震怒

近年来，中国对一系列富豪进行了惩罚。这些富豪积累了巨大财富和影响力，被认定有越界的行为。

当官员们开始前所未有地监管中国强大的互联网产业时，马云及其网络帝国中最闪耀的两个公司——电子零售巨头阿里巴巴和金融科技巨头蚂蚁集团——是迄今为止北京最大的目标。

据BBC中文网报道，2020年年末，蚂蚁在港交所上市已进入倒计时，但被突然而至的一纸官方叫停，“暂停”潜在募资规模370多亿美元的上市计划。

此后，蚂蚁开始经历调查、罚款、整改等一系列动作。

首先是罚单，去年7月7日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会三家中国最主要的金融监管局，宣布对蚂蚁集团及旗下机构处以71.23亿元罚款。

监管方给出的支付宝"罪状"有七条，比如违反消费者金融信息保护管理规定；违反金融消费者权益保护管理规定等。蚂蚁开发了“花呗”、“借呗”、“微粒贷”等个人消费金融产品。

这类产品用快速批核、无抵押、高额度、现金返款等方式吸引消费者使用，近年来在中国屡遭诟病，被指鼓励过度消费，以及增加了金融系统性风险。

此外，当局还提出蚂蚁在基金销售方面，违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定；违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。

其次是业务整改，比如关停旗下的“相互宝”业务，再比如调整旗下借呗和花呗两项业务，彻底退出小贷市场。

蚂蚁集团还与阿里巴巴进行主动切割，比如蚂蚁集团的7名管理层人员全部退出阿里巴巴的合伙人团队，强化与股东阿里巴巴的隔离。

最后就是“去马化”，比如此次稀释了马云的投票权。

两年前叫停蚂蚁上市的触发点之一就是马云在上海外滩金融峰会上的演讲中批评传统银行有“当铺思想”，“害了很多企业家”；“好的创新不怕监管，但是怕用昨天的方式去监管”。

据《华尔街日报》援引知情人士称，是最高领导人亲自叫停蚂蚁集团的上市，背后还一重原因是，中央政府调查发现，在持有蚂蚁集团股权的层层不透明投资工具的背后，是一个由人脉广泛的中国权贵组成的小圈子。

此后，马云长期蛰居于海外，更少在媒体上抛头露面，阿里巴巴和蚂蚁集团的马云标签也开始随之弱化。