2025年加密洗钱820亿美元 华语犯罪网络崛起成主要推手（图）

区块链研究人员今天表示，去年洗钱者透过加密货币收受至少820亿美元，较2020年的100亿美元大幅增加，部分原因是华语背景的组织快速成长所致。

路透报导，美国区块链研究公司Chainalysis在报告中指出，增长最快的类别是华语洗钱网络，这类网络自疫情期间出现，2025年每日处理价值近4000万美元的加密货币。

区块链会记录加密货币交易中涉及的钱包地址，但要辨识这些钱包背后的真实身分却十分困难。

区块链研究人员表示，去年洗钱者透过加密货币收受至少820亿美元，较2020年的100亿美元大幅增加，部分原因是华语背景的组织快速成长所致。路透

然而，Chainalysis表示，2025年有近1800个活跃钱包涉及华语网络洗钱，经手金额价值161亿美元的加密货币，且此数据极可能仍偏低。

Chainalysis发言人拒绝透露公司研究方法的细节，但建议路透参考其官网说明。官网内容显示，公司透过机器学习与鉴识专家，将现实世界的活动与区块链纪录相连结。

中国禁止加密货币交易，且不承认数位代币为法定货币或资产。中国最高人民检察院检察长应勇表示，2024年中国起诉涉及加密货币相关洗钱的3032人。

全球监管机构与政府多年来持续警告，加密货币通常受到的监管远少于主流金融，已成为犯罪的温床。不过专家也表示，这仅是罪犯转移资金的多种手段之一。

Chainalysis表示，加密货币洗钱网络为规避追查，会运用提供托管服务的「担保平台」，这类平台让洗钱者得以公开招揽客户、宣传其服务。

Chainalysis说：「华语担保平台、资金转移服务及相关金融犯罪网络，已形成一个复杂且具韧性的生态系统，即便面临执法行动仍能持续进化。」

「如同其他类型的非法链上活动，针对担保服务的打击行动虽具干扰作用，但核心网络依然存在，并会在遭遇挑战时转移至其他替代管道。」