在新加坡买房，工资到底要多少钱？（组图）

最近新加坡楼市，有点“微妙”。

一边是——

HDB 转售价格，自2019年以来首次出现环比下跌；

另一边是——

私宅价格虽然还在涨，但涨幅明显放缓，全年只涨了3.3%。

很多人开始问一个问题：

👉 现在是不是买房的好时机？ 👉 更现实一点——我到底买不买得起？

今天这篇，我们就用一组很直观的数据，告诉你：

在新加坡，不同类型的房子，你到底要赚多少钱，才扛得住。

一、最现实的问题：工资够不够？

先说结论

👉买HDB，你的家庭月收入，大概要在 $5,800 — $11,800之间

👉 买公寓（Condo），基本要 $10,000 — $15,000+

👉 买有地（Landed），直接跳到 $20,000+

👉 至于GCB（优质洋房）？ 不好意思——月入20万起步

二、HDB：普通人能上车的门槛

先看最主流的——HDB。

根据2025年的中位价👇

• 3房：44.5万

• 4房：63万

• 5房：73.6万

• 执行公寓：90万

对应月供 and 收入大概是：

👉 3房： 月供约 $1,600 → 家庭收入 $5,872

👉 4房： 月供约 $1,912 → 收入 $8,313

👉 5房： 月供约 $2,234 → 收入 $9,712

👉 Executive： 月供约 $2,731 → 收入 $11,876

普通双薪家庭，基本都能覆盖HDB

但注意一点：

⚠️ 这里是“理想情况” 没有算装修、车贷、孩子教育这些开销

现实压力，只会更大。

三、EC：很多人卡在这里

EC（执行共管公寓），是一个“分水岭”。

👉 中位价：151.8万 👉 首付：接近 38万 👉 月供：约 $4,600

需要收入：

👉 约 $9,800+

但这里有个关键点：

👉 新EC（刚买） → 用 MSR（30%） 👉 二手EC（满5年） → 用 TDSR（55%）

什么意思？

👉 二手EC更容易买得起

因为可以用更多收入来还贷款。

四、Condo：真正开始“拼收入”的地方

私宅分三种

• OCR（外围）

• RCR（市区边缘）

• CCR（核心区）

价格 & 收入

👉 OCR（165万） 收入：$10,700+

👉 RCR（201万） 收入：$13,000+

👉 CCR（237万） 收入：$15,400+

但这里真正的门槛不是月供，而是：

👉 首付

基本要：

👉 $40万 — $70万现金/CPF

也就是说：

👉 很多人不是“供不起”， 👉 是“根本拿不出首付”。

五、有地房产：不是工资问题，是资产问题

再往上，是 landed：

👉 排屋：330万 👉 半独立：409万 👉 独立屋：412万

收入要求：

👉 $21,000 — $26,000/月

但现实是：

👉 真正的门槛是首付：

👉 $82万 — $103万

再加上维护费、地税、装修…

👉 没个几百万资产，基本不用看。

六、GCB：新加坡金字塔顶

GCB（优质洋房），就是顶级中的顶级。

👉 中位价：3075万 👉 月供：$93,000 👉 收入要求：$200,000/月

2025年成交里：

👉 最低：3000万 👉 最高：1.48亿

七、这组数据，其实有几个“坑”

这套计算是基于几个“理想假设”：

👉 首付统一按25%算 👉 利率只有1.6%（现实更高） 👉 贷款25年 👉 没有其他债务 👉 没有算印花税、装修、律师费

所以现实情况是：

👉 你需要的收入，只会更高，不会更低。