$10亿中国黑钱被洗白！澳房产迎最严新规，7月起买房必须自证资金来源（组图）

自7月1日起，澳洲将正式实施全新反洗钱法。这意味着房地产经纪人、过户律师、会计师等从业人员，必须像银行和赌场一样，严格核实客户的身份及资金来源。

据澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）估算，仅在2020年，就有与中国相关的犯罪分子通过澳洲房地产市场洗钱高达10亿澳元之巨。

澳洲透明国际（Transparency International Australia）十多年来一直致力于推动该法的出台。该组织代表 Clancy Moore 表示，新规有望大幅增加有组织犯罪集团利用澳洲经济洗钱和资助恐怖主义的难度。

Clancy Moore表示，律师和经纪人必须报告交易中“他们认为有点可疑”的情况。(Four Corners: Craig Hansen)

尽管此举预计不会对澳洲整体房价产生决定性冲击，但也势必会产生一定影响。Clancy Moore 举例称：“当犯罪分子提着整袋现金出现在 Gold Coast 的拍卖会上买房时，显然会推高当地的房价。”

每年超10亿脏款通过房市“洗白”

所谓“洗钱”，是指将通过犯罪手段获得的非法现金进行“清洗”，使其在形式上转为合法利润。在澳洲，这一领域的监管法律通常被称为反洗钱和反恐融资（AML/CTF）法。

洗钱指的是“清洗”现金。(Supplied: Queensland Police Service)

早在2015年，金融犯罪监管机构AUSTRAC就在一份简报中，直言不讳地指出了房地产业在洗钱链条中的脆弱性。该机构指出，相比其他渠道，通过住宅或商业地产洗钱门槛极低，甚至不需要精密的计划或专业知识，这使得大量非法资金得以轻易隐匿于合法经济之中。

数据表明，仅在2020年，就有统计显示大约有10亿澳元与中国相关的非法资金，通过澳洲房地产市场流转并被“洗白”。

对普通买家而言，仅需多走一步身份核准

作为澳洲最大的房地产连锁集团，Ray White Group 旗下拥有超过12,000名经纪人。该集团合规经理 Shaun Doyle 在过去一年中，两次走访了澳洲各州及领地，协助经纪人适应新规。

Shaun Doyle 坦言，由于新规的复杂性与严肃性，这堪称房地产业历来最重大的变革之一。不过，一旦中介明确了具体要求，实际操作其实十分简单直接。中介在与客户会面的初期，就必须启动这一流程，明确掌握对方的真实身份。

Shaun Doyle走访了集团内所有12,000名经纪人，让他们为新法律做好准备。(ABC News: Wayne Hammond)

事实上，绝大多数买家和卖家此前在与银行打交道时，就已经接受过类似的身份验证。这通常通过一套“100分证件审查系统”来完成，客户只需提供护照、出生证明、驾照或公用事业账单等不同含分量的文件组合，即可证明身份。

交易流程中新增的“必填项”

Ray White Mt Gravatt 分行运营经理 Michelle Romero 所在的团队每年完成约200笔住宅交易，她接下来将负责核实所有买家和卖家的身份。

Michelle Romero表示，这些变化将成为服务的一个额外层次。(ABC News: Craig Andrews)

有着35年从业经验的 Michelle Romero 态度十分乐观。她认为这只是在现有服务基础上增加了一层监管，并认为这些额外的工作完全合情合理。

她表示，同行们现在正共同努力，以确保房地产交易更加透明，避免行业沦为犯罪和非法活动的温床。

相比享有总部资源支持的大型连锁机构，如何让一些小型独立中介在截止日期前做好准备，是目前澳洲房地产业面临的一大挑战。

各大行业被迫成为防范非法资金的“守门人”

然而，也有不少业内人士对新规的落地感到忧虑。西悉尼律师、产权转让法教师 Renee Roumanos 坦言，整个行业其实“还没准备好”，许多同行有一种被推上反洗钱前线、突然沦为“守门人”的错觉，7月1日的截止日期对他们而言将是一个不小的冲击。

Renee Roumanos说，7月1日的截止日期将会是一个冲击。(ABC News: John Gunn)

她预测，当中介开始深度询问买家的资金来源时，不可避免地会经历一些“尴尬的对话”，她希望公众能理解这并非中介在多管闲事。

根据新规，如果买家的资金并非来自显而易见的工资收入，例如亲友赠予或奖金，现在必须提供完整的文件证明。

Renee Roumanos 解释称，这不仅仅是口头询问资金来源，从业者必须了解背后的详细情况并验明证据；一旦发现任何“不对劲”的蛛丝马迹，就必须依法上报。为此，她已为自己和公司的每一位员工注册并完成了 AUSTRAC 的相关培训，她认为这无疑会让过户产权的过程变得更加繁琐。

打击扭曲市场的“黑钱”

尽管对于绝大多数普通买家而言，新规可能仅仅意味着多填一张表格，但其背后的法律意义重大——新规强制要求从业人员上报可疑交易，并将违规隐瞒的行为视作刑事犯罪。

从皇冠度假集团（Crown Resorts）和星亿娱乐集团（The Star）此前爆出的洗钱丑闻可以看出，犯罪分子总是无孔不入。而此次推出的“第二阶段”反洗钱法，正是为了在房产交易这个源头上增加其操作难度。

Clancy Moore 强调，洗钱是极其严重的犯罪，有组织犯罪集团往往通过这些途径清洗其贩毒或剥削儿童所得的血汗钱。降低这些渠道的洗钱风险，无论对澳洲的社会安定还是经济发展，都具有重大的深远意义。