腾讯因违反反洗钱行为可能面临创纪录的罚款（图）

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 据知情人士透露，随着北京收紧对金融技术平台的监管，微信支付移动网络可能会因违反央行的一些规定而被处以创纪录的罚款。

有人说，金融监管部门最近发现，微信支付违反了中国的反洗钱规定，在“了解你的客户”和“了解你的业务”等规定方面存在漏洞。

 知情人士补充说，腾讯无处不在的移动支付网络还允许通过赌博等非法交易转移和洗钱。 对于微信支付来说，“了解你的客户”和“了解你的业务”程序意味着在其平台上进行交易的用户和商家的身份以及这些交易的资金来源必须得到验证。

知情人士说，中国央行中国人民银行在 2021 年底结束的微信支付例行检查中揭露了这些违规行为。 有人说，罚款数额还在商讨中，可能至少上亿元。 这可能比罚款监管机构通常对过去违反反洗钱规则的非银行支付公司征收的罚款要高得多。

迄今为止，社交媒体和视频游戏巨头腾讯并未受到北京从 2020 年底开始对大型在线平台进行全面打击的影响。中国当局已对电子商务巨头阿里巴巴集团控股有限公司和一家快递公司处以重罚。食物。 美团反竞争商业惯例已对滴滴全球公司展开网络安全调查。 作为客运服务及其同行的领导者，金融科技巨头蚂蚁集团已强制对其业务进行大规模改革，其支付宝网络与微信支付展开竞争。

去年，腾讯的子公司腾讯音乐娱乐集团被剥夺了对某些音乐公司的专有权。 腾讯也未能设计合并两个视频游戏流媒体平台，它认为这两个平台都是股东。 然而，腾讯作为一个集团及其皇冠上的明珠微信，却避免了中国当局的重大谴责和处罚。

即将对腾讯处以罚款之际，中国金融科技平台正准备从根本上改变政府遏制洗钱活动的方法。 去年 6 月，政府公布了反洗钱法修正案草案，旨在扩大和深化监管范围。 中国人民银行（PBOC）去年也表示，非银行支付公司有义务检测和防止洗钱，就像银行和其他金融机构一样。

该修正案还为对公司处以更高的处罚打开了大门，每次违规都会被处以罚款——这意味着罚款可能会达到巨额——并赋予中国人民银行（PBOC）更多分支机构在他们的管辖范围。 这增加了微信支付及其主要竞争对手支付宝等移动支付平台的风险，因为它们促进了庞大的金融交易量。

中国人民银行在其最新的反洗钱年度报告中称，2020年对537家机构处以总计5.26亿元人民币（合8300万美元）的罚款。常见的洗钱犯罪包括赌博、走私和贩毒等活动。 报告说。

财付通支付科技有限公司运营微信支付的授权实体，此前曾被处以通常不到 1000 万元人民币的小额罚款。 一些知情人士表示，新的罚款可能会更高，因为中国力求将其反洗钱执法提高到国际标准。

微信是一款包罗万象的应用程序，每月有 12.6 亿活跃用户，其中大部分在中国。 许多个人使用内置支付功能来支付在线和商店购买以及点对点汇款。 中国数以千万计的商户接受微信支付。

知情人士说，去年下半年，中国人民银行各分支机构对微信支付进行了全面检查。 有人说，这些检查——寻找合规漏洞——对所有授权金融机构进行，通常每三年进行一次。

有人说，蚂蚁支付宝今年就要被检查了。 这将是蚂蚁金服于2020年11月取消首次公开募股(IPO)以来首次以这种方式对公司运营进行审查。知情人士表示，支付宝正在为审查做准备，并进行了模拟检查。

蚂蚁金服和腾讯必须成立金融控股公司——由中国人民银行监管——包括其所有持牌金融业务。 蚂蚁金服正在与监管机构合作，将自己转型为一家金融控股公司，这将包括其所有的授权支付、银行业务、保险、信用评分、资金管理和其他活动。 然而，腾讯的路线图更加微妙和复杂。

微信支付和其他金融服务一直是微信应用程序不可或缺的一部分，微信应用程序具有无数其他功能，例如消息传递、游戏和购物。 微信支付是否会与金融控股公司腾讯旗下的更广泛的生态系统分离还有待观察。

腾讯总裁刘炽平在去年的财报电话会议上表示，创建这家金融控股公司“将涉及监管变革，但不会真正影响业务，”他说。

FactSet 的数据显示，腾讯股价周一在报纸报道发布前下跌 6.8%，随后跌幅扩大至近 10%，收于近两年来的最低水平。 中国股市的全面抛售导致恒生指数周一下跌 5%。

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