新币兑人民币汇率涨至5.42！华人女子帮朋友汇54万回国，被判坐牢3周...（组图）

农历新年刚过，新币兑换人民币汇率就一直在涨涨涨！

截稿前到了1:5.41！

越来越多在新加坡的中国打工人看到了机会，选择趁高汇率的时候汇钱回国，为家里人提供更好的生活。

虽然私下换汇经常会面临被骗和钱款被冻结等“暴雷”风险，但也有不少人奢求高汇率而找私人汇款。

一个中国女子就看中了其中的机会，为了1200新币的佣金帮助不少人汇钱回国，现被判坐牢3周…

还有中国女子帮100人汇了70万新币…

一新加坡男子帮人汇款8个月赚了11万新币….甚至帮朋友汇钱回国都可能有风险！

这究竟是怎么回事？万事通今天就和大家好好说下吧。

01

华人女子为1200新币佣金

无照汇款

华人女子珠珠（化名）早在2012-2013年间到新加坡生活，2016年10月与新加坡本地男子结婚，婚后二人育有一儿子。

但二人的婚姻维持4年后，在2020年2月，珠珠和丈夫离婚了，珠珠为了让儿子可以接受新加坡的精英教育，也选择留在新加坡居住。

流年不利，在同年5月，珠珠又失业了，一下子就失去了经济来源！她为了赚钱，决定提供跨国汇款服务。

珠珠不会收取顾客的服务费，她会参考当天新币与人民币的汇率后，提供较合法兑换商低一点的兑换率，从中赚取差价。

珠珠会指示顾客将钱汇到她在新加坡本地的银行账户里，然后再嘱咐人在中国的父母，将人民币汇到顾客指定的中国户头。珠珠每汇出等值1000新币的人民币，可赚取12新币佣金。

珠珠有5名熟客，她在2020年5月至12月间，帮助顾客汇款了13次，总汇款100800新币，共赚取1200新币的佣金。

目前，珠珠因无照提供跨国汇款服务，被判坐牢3周，支付罚金1200新币。

02

中国女子在新加坡

帮100人换汇70万新币

无独有偶，类似于珠珠的事情发生的也不是一起两起了，之前还有一中国女子柳柳（化名）3年时间帮人换汇金额高达70万新币（约合375万人民币）。

柳柳和珠珠不一样的是，她每次会向顾客收取5新-50新（约￥25-250）的服务费。

如果有换汇需求的顾客柳柳会向TA收取新币，然后再将人民币转到对方的中国银行户头。

柳柳的胆子也很大，她在做私人换汇的生意时，从未向顾客核实过款项来源和检查顾客的身份。并且为了扩大自己的业务范围，她还会为自己的换汇生意打广告，为陌生人提供换汇服务。

后来在一次大额交易时引起了新加坡警方的注意，因为她没有核实顾客的身份和资金来源，存在洗钱风险。被判坐牢2周！

03

新加坡男子无照汇款

8个月赚11万新元

俗话说得好，饿死胆小的，撑死胆大的！和有些人比起来，珠珠那1200新币的佣金真的不够看了！

之前还有一男子在新加坡提供非法汇款服务，他在短短八个月内，向顾客收了约1806万余新币款项，赚取11万新币利润。

他的汇款手法也不一般，他会把顾客的钱先汇给住在缅甸的母亲，再由母亲交给顾客家人。每1000元新币，他可赚取5新元至10新元酬劳！

好景不长，在新加坡商业事务局一次突击行动时，发现他再次提供非法汇款服务，于是将他逮捕归案。他坦承自己从2012年就开始提供非法汇款服务。

由于他犯案时间较长，最终，被判坐牢32周。

04

无照汇款或冲击新加坡金融体系，

法官宣判判刑：3周起

新加坡高庭的施恩奇法官曾表示，无照汇款可被不法分子利用洗黑钱和恐怖主义活动，可能会危害新加坡金融体系。

在惩治无牌汇款的罪犯时，法庭须判处监刑，而非只是罚款，这样才能起到遏制的作用。一旦只缴纳罚款，罪犯或将罚款列入生意成本。

除非被告能提出非常具有说服力的理由，否则法庭判处监刑才符合国会当初立法的目的，包括保护消费者的金钱，以及打击洗黑钱与恐怖主义融资活动等罪行。

在考虑同类案件的判例与其他因素后，法官把判刑起点定为三周监刑，法庭可根据求情与加重刑罚等因素来调整刑期。

施恩奇法官也强调，即使涉案金额低，被告也可被判坐牢，因为关键考量在于被告是否知道自己无照提供汇款服务是违法的；而且，犯案者未必对汇款金额做了准确记录，所以法庭不应把涉案款项当作判处监刑与否的考量因素。

按照施恩奇的说法，一旦有人无照汇款，不管金额大小，哪怕只是帮朋友，不收佣金，都可能被判坐牢，至少3周。

05

从新加坡向国内汇款需注意，

多人被骗、被冻结、卷入刑事案件

虽然目前新加坡仅仅是对无照汇款的“中间商”做出了处罚，坐牢。但在接下来不排除加大惩罚力度，甚至汇款的人自身也可能会受到影响。

大家从新加坡向中国汇款还是小心为妙，最好去找有牌、靠谱的货币兑换商换汇。

在此之前，已经有不少人因为私下换汇，钱款被冻结、被骗，求助无门了。

案例一：

“汇率5.6量大可谈，保证安全”！中国男在新加坡微信换钱，见面就被抢$3万......

案例二：

汇款成“洗钱”被冻结！中国男子在新加坡一汇款中心崩溃大喊：“还我血汗钱”！

还有网友分享不仅被骗了1万多新币，自己还坐了牢！

朋友找网友说卡被封了，要换别的方式给她现金。

06

驻新加坡大使馆多次提醒

用正规渠道汇款回国

中国驻新加坡大使馆也曾多次发文提醒大家要使用正规渠道汇款。

考虑到去年发生的中国人汇款7000万被冻结案的发生，某些线下换汇公司的安全性备受质疑。

如果你想要使用汇款平台进行汇款，可在官网的金融机构目录，查询服务提供商的合法性。

相关网站：

https://eservices.mas.gov.sg/fid

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