澳烟草店ATM机藏着多少秘密？店主自己加钱，洗钱全程没人管…（组图）

在澳洲广播公司（ABC）揭露ATM行业助长非法烟草与电子烟交易的调查后，纽约上市公司、号称拥有全球最大ATM网络的国际巨头NCR Atleos已对其澳洲业务展开审查，并决定从烟草店撤走50多台机器。

（图片来源：ABC）

NCR此次撤除的设备中，包括允许烟草店主自行将现金装入的自填式（self-filled）ATM。专家指出，这类设备因存在监管盲区而有潜在洗钱风险。

NCR Atleos此举紧随其他ATM供应商之后，包括由澳洲著名投行麦格理集团（Macquarie Group）投资的墨尔本公司Next Payments，以及昆州公司atm2go，它们近期也开始从涉嫌销售非法烟草的商店撤机。

ABC调查发现，这些公司的机器，以及NCR的绿色“Cashzone”ATM，曾安装在布里斯班、达尔文、悉尼等地的非法烟草和电子烟销售店内。

其中一家位于悉尼、装有Cashzone ATM的商店，其店主已因15项非法烟草销售罪名被定罪。

（图片来源：ABC）

另一家位于布里斯班的非法烟草店，其店主曾因诈骗入狱。NCR拒绝回答在将Cashzone机器放入这些商店前是否做过尽职调查的问题。

该公司发言人对ABC表示，经过审查后，“我们已选择移除部分ATM，并将撤走烟草店内的自填式ATM，这类设备占我们机群的1%。此外，我们会持续审查此事，并会移除任何我们认为与非法烟草交易有关的商店内的ATM。”

发言人还称，NCR在澳拥有超过5,300台 ATM，并遵守“一切适用法律”。麦格理大学金融诚信中心主任Doron Goldbarsht表示，NCR撤走烟草店自填式ATM的举措，显示其已认识到这些机器在资金可追溯性上的风险。

（图片来源：ABC）

“由于现金由店主直接填充，而不是通过受监管的供应商，这类ATM在被滥用方面的脆弱性更高，包括可能用于洗钱或转移犯罪所得。”

他认为NCR的做法是积极且自愿的，“这应向政府和行业发出信号，当前监管可能不足，ATM行业需要更强的法律框架或监督机制，以降低金融犯罪风险。”

ABC此前曾发现，有犯罪者能向Next Payments的 ATM填充现金；法庭记录还显示，一名达尔文大麻供应商曾指示手下用毒资向atm2go的ATM加钞。部分私营ATM运营商（包括Next Payments）否认洗钱可能发生。

但问题在于，私营ATM并不受反洗钱法覆盖，因此“脏钱”可能被直接装入机器。如果一名无辜顾客取出这些现金，他的银行账户会将同等金额“干净地”记入ATM加钞人的账户，而现金来源不会像直接存入银行那样被严格审查。

ABC发现，全澳至少有20家非法香烟销售店内设有私营ATM，并有至少5起ATM公司与与非法烟草销售相关人员（已被起诉或定罪）合作的案例。

其中一个例子是位于悉尼西南的Riverwood News Agency and Tobacconist，该店注册公司由Rui Chen拥有，他未回应置评请求。

（图片来源：ABC）

Chen曾在2020年因15项烟草销售违法被定罪，当时被罚款4,250澳元；媒体报道警方缴获了241条和 386包非法香烟，以及近6公斤切碎散叶烟草——这是当时当地“史上最大查获量”。

抵押记录显示，Chen被定罪10个月后，NCR澳洲子公司仍与他的公司签订合同，允许在该店安装ATM。与许多非法烟草销售店不同，这家Riverwood商店本周出售香烟的现金价与刷卡价相同。

ABC并未暗示Chen涉嫌洗钱。

（Gina）