522亿比特币洗钱案：宣称给你三世富贵！“花姐”曾在港开传销公司（组图）

全球最大宗比特币洗黑钱案在英国法院开审，自称为「花姐」的47岁中国籍女子钱志敏（又名张雅迪）涉及在2014年至2017年期间于中国主导一宗金融庞氏骗案，令近13万中国投资者蒙受巨额损失，潜逃英国后被捕。她在9月29日於伦敦法院出庭时认罪，还柙等候宣判。

钱志敏照片。（《介面新闻》）

蓝天格锐的一场推介会现场图。（《中国新闻周刊》）

这宗庞氏骗局始于2014年，钱志敏被指在中国内地通过天津蓝天格锐电子科技有限公司，以高回报的短期投资作招徕，不断吸纳新投资者，合共诈骗12.8万人，该案在内地被称为「蓝天格锐非法吸收公众存款案」。

综合内媒早前报道指，在2014年3月，钱志敏在天津注册成立了蓝天格锐，蓝天格锐有京津冀、东北、华东、华南、华中、西北、西南七个大区管理全国理财产品的销售业务。自2014年4月起，蓝天格锐推出了十款理财产品，以1~3倍的投资回报率为诱饵，非法吸收公众存款。蓝天格锐在2017年7月爆煲，不再发放红利和本金。

蓝天格锐声称有多个投资项目，包括比特币矿场、医疗产品等。一名做过医生的投资者被蓝天格锐推出的医疗产品吸引，前后投资多达1200多万人民币。

右一戴口罩者为钱志敏。（《中国新闻周刊》）

自称「花姐」

蒙面纱坐轮椅被高举登场

报道又揭露钱志敏推销蓝天格锐的手段。钱志敏对外自称「花花」、「花姐」。在2016年秋，一名投资者在北京参加了一场上千人规模的蓝天格锐组织的推介会。该投资者形容，那是一个疯狂的场面：钱志敏蒙著粉白色的面纱，坐著轮椅，在通往会议台的过道上，被人连带轮椅高举起来，众人一边高举钱志敏，一边高呼口号，其中一句是「三世富贵」——它来自蓝天格锐的宣传语：「你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。」

钱志敏和温俭尝试用比特币购买的豪宅。（伦敦警察厅）

曾在香港成立公司作为传销组织于安徽吸金

报道又指，在经营蓝天格锐前，钱志敏还涉及其他传销案。钱志敏曾化名「李霞」，在2012年与他人在香港注册成立香港瑞银国际集团有限公司作为传销组织，以「投资山茶油项目」为名在安徽吸金。案发后有其他首领被捕获刑，但钱志敏成功逃脱。案件被查处还不到一年时间，在逃的钱志敏2014年在天津成功注册成立了蓝天格锐。

钱志敏将赃款置换为比特币后，伪造护照并于2017年潜逃英国，还伙同英国华裔女共犯简雯（Jian Wen，音译），通过洗黑钱购置房地产，过上奢靡生活。

律师：钱在案发前可用赃款在交易平台直接购买比特币

「投资者」与蓝天格锐签署的一款理财产品的投资协议书。（《中国新闻周刊》）

图为2024年3月18日，遭英国法院判决参与或涉及洗钱罪名成立的华裔女外卖员简雯（Jian Wen，音译）。（伦敦警方）

北京德恒律师事务所律师刘扬解释，钱志敏通过比特币洗钱的行为并不复杂。钱志敏是在2017年9月逃至英国，同年9月4日，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，从那时起，虚拟数字货币交易所才关闭了人民币与虚拟数字货币的兑换通道。也就是说，钱志敏在案发前可以使用赃款在交易平台直接购买比特币，再加上当时帐户实名制等反洗钱手段的缺位，她很容易就实现了携比特币逃至境外。