买房平均首付超$13万！澳洲年轻人崩溃：没父母帮忙，根本买不起（组图）

在2026年，澳人能否买得起房，很大程度上将取决于4个字——“父母银行”。

Finder.com.au的最新研究显示，没有父母支持的人越来越难买房。

但正是这种来自父母的援助，也在扭曲房市，形成一种“两极分化”——有父母经济支持的人能顺利进入房市，而缺乏这种支持的人则被拒之门外。

研究表明，52%的首次购房者依赖父母——无论是接受金钱援助、与父母同住，或让父母作为贷款担保人——其中还有部分人获得了遗产。

另有17%通过兼职来攒首付。

政府的新5%首付计划也是进入房市的方式之一，该计划允许购房者仅以5%的首付买房，无需支付贷款保险，但目前尚无参与人数数据。

相比之下，选择削减消费来省钱的购房者比例要低得多：只有3%取消了健身房会员，5%停止购买外带咖啡，9%减少了网购支出。

（图片来源：RealEstate）

Finder的Graham Cooke表示，这种差距正在扩大。“对许多年轻买家而言，没有帮助就买房几乎是不可能的。”

“那些能依靠父母的人不仅能更早进入房市，且处于更强势的位置，这进一步加剧了市场中的不平等性。”

Finder的First Home Buyer Report 2025发现，买房平均首付为135589澳元。

这一金额相当于超一整年的平均收入，并较3年前上涨13%。

大多数购房者需要近5年半的时间才能攒够首付，11%的人则需超10年。

近90%的购房者表示，过去3年存钱变得更难，而45%对购房决定感到后悔，主要原因是买价过高（26%）或积蓄不足（11%）。

（图片来源：RealEstate）

Freedom Property Investors的Scott Kuru在接受Finder调查时表示，“父母银行”正在重塑房市。

“很显然，许多年轻人只有在年长（且大多经济宽裕）的家人帮助下，才能进入房市。”

Tasmanian School of Business and Economics的Mala Raghavan补充道：“在房源有限的市场中，任何需求驱动的行为都必然会扭曲房价。”

Metropole Property Strategists的Michael Yardney表示，“父母银行”正在造成鲜明的两级分化。

“这正在形成一个‘有产者’与‘无产者’的两级市场——一些家庭已拥有房产，而另一些则没有。”

悉尼大学的Stella Huangfu表示，来自家庭的资助为部分购房者提供了额外的助力，使他们能出更高的价格、更早的入市。

“这推高了房价，尤其是在竞争本就激烈的地区。同时也加深了不平等性，让那些缺乏家庭支持的人更加落后。”

不过，也有经济学家认为，父母资助本身并非市场问题。

澳洲住房产业协会的Tim Reardon指出，家庭援助是市场扭曲和高房价的结果，而不是原因。

“（父母们）并非在扭曲市场，而是在修正市场中由严格贷款限制对首次购房者造成的扭曲。”

悉尼大学的Garry Barrett表示，代际财富转移一直存在。

Emerson Economics的Craig Emerson也认同：“父母支持子女购房的现象一直存在。”

（Joy）