澳洲爆出$10亿房贷诈骗，AI造假手段惊人！政府警告：反洗钱力度落后全球（图）

澳洲助理财长 Daniel Mulino 警告称，澳洲在打击房贷欺诈和反洗钱监管方面已落后于全球同行。目前，全澳各大银行正紧急排查欺诈性住房贷款。

在近期举行的《澳洲金融评论报》银行峰会上，Mulino 表达了对现状的担忧。

此前，一份由联邦银行（CBA）委托的调查报告显示，利用伪造文件骗取贷款的行为正呈现上升趋势。

助理财政部长 Daniel Mulino（左）表示，澳洲银行业在打击欺诈方面的力度不及海外同行。

这一丑闻令澳洲银行业深陷泥潭。银行方面高度怀疑，有人正利用AI技术，大规模伪造会计师和信贷经纪人提交的申请信息。

针对这一困局，Mulino 认为暂不需要通过新立法来应对，因为阿尔巴尼斯政府此前通过的法律已将房地产中介、会计师和律师纳入了反洗钱监管体系。

但他直言不讳地指出，尽管银行在反诈骗上投入巨大，但手段仍不够先进。在反洗钱/反恐融资（AML/CTF）领域，澳洲并未处于世界前沿；若房贷欺诈已演变为系统性问题，政府和行业或许需要采取更严厉的措施。

据《澳洲金融评论报》此前披露，联邦银行（CBA）因担心约10亿澳元的房贷涉嫌造假，已正式向警方和企业监管机构报案。

目前，澳洲证券和投资委员会（ASIC）以及联邦反洗钱监管机构统计局（AUSTRAC）已介入并展开深入调查。

有匿名知情人士透露，调查的导火索是两名信贷经纪人办理的贷款出现异常。随后顺藤摸瓜发现，多名会计师涉嫌利用伪造的收入证明虚构客户财务状况，以获取更高额度的贷款。

由 CBA 委托的信用调查显示，这些涉案会计师和经纪人代理的客户，平均每人在包括 CBA 在内的多家银行拥有七项信贷产品，涵盖了房贷、信用卡和个人贷款。

据多位听取简报的人士透露，该欺诈团伙主要通过银行推荐人计划和第三方抵押贷款经纪人两个渠道“渗透”。

这些会计师不仅协助经纪人违规获批贷款，还利用银行的推荐佣金体系谋取非法利益。根据该计划，合作伙伴每成功推荐一笔贷款，即可获得一笔丰厚的预付佣金。